3.1 Datos requeridos
Gran Casino Extremadura está obligado a identificar y verificar la identidad de sus clientes antes de establecer una relación de negocio o de permitir la participación en actividades de juego con dinero real. Los datos mínimos que se recaban son los siguientes:
- Nombre completo
- Fecha de nacimiento
- Domicilio
- Documento de identidad oficial en vigor (DNI, pasaporte u otro documento oficial con fotografía)
La verificación se realiza mediante la obtención de copia de documentos auténticos. La normativa española permite la verificación no presencial mediante métodos electrónicos, referencia a documentos de identificación o certificación de copias por personal autorizado.
3.2 Momento de la verificación
La identificación y verificación de identidad se realiza:
- Con carácter previo al inicio de la relación de negocio o a la participación en actividades de juego con dinero real.
- Antes del pago de premios o ganancias de importe igual o superior a 2.500 euros, siendo obligatorio obtener copia de documentos auténticos que acrediten la identidad del beneficiario. Esta obligación no puede ser eludida ni exceptuada.
- Ante cualquier operación que, con independencia de su importe, presente indicios de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, conforme al artículo 17 de la Ley 10/2010.
- En el momento en que se produzcan cambios relevantes en la situación del cliente o cuando existan dudas sobre la veracidad o adecuación de los datos previamente obtenidos.
3.3 Verificación de edad
Gran Casino Extremadura aplica procedimientos sistemáticos de verificación de edad para garantizar que ninguna persona menor de 18 años accede a las actividades de juego. La verificación de edad forma parte integrante del proceso KYC y se realiza mediante la comprobación del documento de identidad oficial del cliente.
- Diligencia debida del cliente
4.1 Diligencia debida estándar (CDD)
La diligencia debida estándar comprende la identificación y verificación del cliente, la identificación del titular real cuando proceda y el conocimiento del propósito y la naturaleza de la relación de negocio. Estas medidas se aplican a todos los clientes en el momento de inicio de la relación y de forma continua durante su vigencia.
4.2 Diligencia debida reforzada (EDD)
Gran Casino Extremadura aplica medidas de diligencia debida reforzada en los siguientes supuestos, entre otros:
- Clientes identificados como Personas Políticamente Expuestas (PEP) o con vínculos con ellas.
- Clientes de alto valor o con patrones de operativa de elevado importe (high-rollers).
- Clientes procedentes de jurisdicciones de alto riesgo o sujetas a sanciones internacionales.
- Operaciones que presenten características inusuales o que no se correspondan con el perfil habitual del cliente.
En los casos de diligencia debida reforzada, Gran Casino Extremadura puede requerir documentación adicional acreditativa del origen de los fondos (Source of Funds) y del origen del patrimonio (Source of Wealth), incluyendo extractos bancarios u otros registros financieros que permitan verificar la legitimidad de los fondos utilizados.
- Monitorización de operaciones y detección de actividades sospechosas
Gran Casino Extremadura mantiene un sistema de monitorización continua de las operaciones realizadas por sus clientes, con el objetivo de detectar patrones de comportamiento inusuales, operaciones que no se correspondan con el perfil del cliente o que presenten indicios de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
Cuando se detecta una operación sospechosa, Gran Casino Extremadura procede a su análisis interno y, en su caso, a la comunicación de la correspondiente declaración de operación sospechosa (DOS) al SEPBLAC, conforme a los procedimientos establecidos en la Ley 10/2010 y en el Manual AML interno del establecimiento.
La obligación de comunicar operaciones sospechosas es independiente del importe de la operación y se activa ante la existencia de indicios razonables de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
- Estructura interna de cumplimiento AML
Gran Casino Extremadura dispone de la siguiente estructura interna para garantizar el cumplimiento de sus obligaciones AML/KYC:
- Responsable de Cumplimiento AML / MLRO (Money Laundering Reporting Officer): persona designada con funciones de supervisión, coordinación y reporte en materia de prevención del blanqueo de capitales.
- Manual AML interno: documento que recoge los procedimientos operativos, la matriz de riesgos, los esquemas de examen especial y los criterios de detección de actividades sospechosas.
- Programa anual de formación: dirigido a todo el personal con funciones relacionadas con la atención al cliente, la gestión de operaciones o el cumplimiento normativo.
- Revisión externa periódica: los procedimientos internos de control AML se someten a revisión por parte de un experto externo independiente, conforme a las exigencias regulatorias aplicables.
- Conservación de documentación
Gran Casino Extremadura conserva toda la documentación relativa a la identificación de clientes, la diligencia debida realizada y los registros de operaciones durante un período mínimo de cinco años desde la finalización de la relación de negocio o desde la fecha de la operación, conforme a lo establecido en la normativa AML vigente.
- Comprobaciones adicionales
Gran Casino Extremadura realiza comprobaciones de sus clientes frente a listas de sanciones internacionales, registros de personas políticamente expuestas y bases de datos de medios adversos, como parte de su proceso de diligencia debida y de la monitorización continua de la relación de negocio.
Asimismo, Gran Casino Extremadura verifica que ningún cliente figure en el Registro General de Interdicciones de Acceso al Juego (RGIAJ) antes de permitir su participación en actividades de juego.
- Uso de criptomonedas
Conforme a la normativa española de juego vigente, las cuentas y operaciones de juego están denominadas en euros. El uso directo de criptomonedas como medio de pago no está permitido en el marco de la actividad regulada de Gran Casino Extremadura.
- Modificaciones de la política
Gran Casino Extremadura revisa y actualiza la presente Política AML/KYC de forma periódica para adaptarla a los cambios normativos, a las directrices emitidas por el SEPBLAC y la DGOJ y a la evolución de las mejores prácticas en materia de prevención del blanqueo de capitales. Las modificaciones entran en vigor en la fecha de su publicación interna o en la fecha que se indique expresamente en cada actualización.